Центральный банк увеличил перечень оснований для блокировки переводов

С 25 июля 2024 года у банков появятся новые основания для блокировки денежных переводов их клиентов. Соответствующий Приказ об этом издал Центральный банк Российской Федерации.

• Кредитные учреждения будут блокировать денежные перечисления на счета, которые ранее использовались при совершении мошеннических операций. Причем информация о таких счетах может находиться в собственной базе банка.
• Переводы не будут осуществляться, если получатель средств является фигурантом уголовного дела. Причем информация об этом может быть получена банком как от правоохранительных органов, так и из других источников.
• Блокировке подлежат перечисления в случае, если от сторонних организаций поступит информация о мошенническом характере операции. Например, поводом для этого станет уведомление банка мобильным оператором о подозрительной активности перед переводом – увеличении числа SMS или продолжительности звонков.

Прежние критерии остаются в силу и по-прежнему учитываются банками при решении вопроса о блокировке переводов.

Следует отметить, что если клиент подтвердил свои намерения, транзакция будет совершена.